Kısa Özet ve Doğrudan Tanım (Quick Summary)
Banka ekstresi otomatik mutabakatı (Bank Reconciliation); bankalardan gelen hesap hareketlerinin (MT940 dosyası veya doğrudan Online Banka API'leri üzerinden) Odoo ERP'ye çekilerek, açıklama, tutar ve IBAN bilgilerine göre ilgili müşteri faturası, tedarikçi borcu veya banka masraf hesabıyla yapay zeka destekli kurallarla otomatik eşleştirilmesidir.
Manuel Banka Takibinin Şirketlere Maliyeti
- Her Sabah Saatler Süren Ekstre Okuma: Finans personelinin 5-10 farklı bankanın internet şubesine girip havaleleri tek tek araması.
- Açıklamasız Gelen Havaleler: Fatura numarası yazılmadan gelen ödemelerin hangi müşteriye ait olduğunun bulunamaması ve açık hesap kalması.
- Banka Masraf ve Komisyon Kaçakları: Kredi kartı POS komisyonları, EFT ücretleri ve kredi faizlerinin doğru masraf hesabına işlenmemesi.
- Kasa ve Banka Bakiyelerinin Uyuşmaması: Bankadaki nakit ile ERP'deki bakiyenin sürekli farklı çıkması sebebiyle nakit akışının yönetilememesi.
Coflow Otomatik Mutabakat Kuralları
- 1 Banka Hesapları ve IBAN'ların Tanımlanması: Şirket hesaplarının Odoo banka günlüklerine bağlanması.
- 2 Otomatik Eşleştirme Kurallarının Yazılması: 'Açıklamada fatura no geçiyorsa o faturayı kapat', 'Vergi dairesi ise vergi hesabına at' kurallarının girilmesi.
- 3 MT940 / Online API Bağlantısı: Garanti, İş Bankası, Akbank, Yapı Kredi vb. bankaların hareket akışının başlatılması.
- 4 Öneri ve Tek Tık Onay: Sistem eşleşen hareketleri yeşil renkle gösterir; tek tıkla tüm banka bakiyesi resmi muhasebeye işlenir.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Türkiye'deki kamu ve özel tüm bankalar destekleniyor mu?
Evet. Tüm bankalardan alınan standart MT940 dosyaları ve lider bankaların kurumsal online API servisleri desteklenmektedir.
Banka kredisinin anapara ve faiz ödemeleri otomatik ayrılabilir mi?
Evet. Oluşturulan mutabakat modeli sayesinde kredi ödeme açıklamasındaki faiz ve anapara tutarları ilgili hesaplara otomatik paylaştırılır.
IBAN'dan müşteri tanıma nasıl çalışır?
Müşteri ilk kez para gönderdiğinde IBAN'ı cari kartına kaydedilir; bir sonraki ödemede hiçbir açıklama olmasa dahi IBAN'dan müşteri anında tespit edilir.
İşletmenizi Coflow Cloud ile Geleceğe Taşıyın
Sektörünüze özel hazır Odoo 19 ERP paketlerini dakikalar içinde test edin, açık kaynak gücü ve yapay zeka otomasyonu ile süreçlerinizi hızlandırın.