Kısa Özet ve Doğrudan Tanım (Quick Summary)
Çek, Senet ve Vadeli Tahsilat ERP modülü; müşterilerden alınan ve tedarikçilere verilen kıymetli evrakların (çek/senet) portföyde, bankada tahsilde, teminatta veya ciroda olma durumlarını izleyen; vadesi gelen evrakları hatırlatan ve borç/alacak yaşlandırma raporlarıyla nakit akış projeksiyonu sunan finansal yönetim aracıdır.
Vadeli Ticarette Finans Yöneticilerinin Karşılaştığı 4 Risk
- Karşılıksız Çek ve İstihbarat Yetersizliği: Müşterinin piyasadaki çek ödeme geçmişi ve risk limiti bilinmeden yüksek vadeli evrak kabul edilmesi.
- Ciro Edilen Çeklerin Takipsizliği: Tedarikçiye ciro edilen bir müşteri çekinin yazılması durumunda tedarikçiye karşı doğan sorumluluğun anında görülememesi.
- Bankada Teminattaki Çeklerin Kredi Limiti İlişkisi: Teminata verilen çeklerin vadesi geldikçe banka kredi limitinin nasıl etkilendiğinin izlenememesi.
- Vadesi Geçmiş Alacakların Yaşlandırılamaması: Hangi müşteriden kaç gündür tahsilat yapılamadığının ve paranın zaman maliyetinin ölçülememesi.
Coflow ile Güvenli Çek ve Tahsilat Yönetimi
- 1 Müşteri Risk Tavanının Belirlenmesi: Her cari kartta açık hesap ve çek/senet risk limitlerinin girilmesi.
- 2 Çek Bordrosu ile Evrak Kabulü: Alınan çeklerin taranarak veya bilgileri girilerek tek bordroyla kasaya alınması.
- 3 Tahsile / Teminata Verme ve Ciro İşlemleri: Çekin bankaya tahsile verilmesi veya tedarikçiye cirolanmasının tek tıkla muhasebeleşmesi.
- 4 Vade Günü Otomatik Bildirimi ve Tahsilat Kapatması: Vadesi gelen çekin ödendiğinde banka ekstresiyle otomatik eşleşip kapanması.
Sıkça Sorulan Sorular (SSS)
Çek takas ve karekodlu çek (KKB) bilgileri sisteme girilebilir mi?
Evet. Çek üzerindeki karekod bilgisi, çek seri numarası ve keşideci bilgileri bordro ekranına eksiksiz işlenir.
Tedarikçiye ciro ettiğimiz çek karşılıksız çıkarsa sistem ne yapar?
Çek durumu 'Karşılıksız' yapıldığı anda tedarikçiye olan borç tekrar açılır ve çeki veren müşterinin cari hesabına protesto/iade borcu yansıtılır.
Nakit akış tablosunda vadeli çekler gün bazında listelenir mi?
Evet. Gelecek 30, 60, 90 günlük nakit projeksiyonu raporunda vadesi gelecek çekler beklenen nakit girişi olarak canlı grafiklerle sunulur.
İşletmenizi Coflow Cloud ile Geleceğe Taşıyın
Sektörünüze özel hazır Odoo 19 ERP paketlerini dakikalar içinde test edin, açık kaynak gücü ve yapay zeka otomasyonu ile süreçlerinizi hızlandırın.